SERGE LACERTE
B.A.A. , PL.Fin.
Planificateur financier, Représentant en épargne collective, Conseiller en sécurité financière
Services Financiers Groupe Investors Inc.
Cabinet de services financiers
à propos de nous —
J'élabore un plan financier dynamique et apporte des solutions financières uniques adaptées aux besoins des gens dans les marchés des clients à la retraite, des clients âgés entre 45-65 ans et les jeunes familles. Après un examen approfondi de leur situation financière, je recommande et j'explique des stratégies financières et fiscales à mettre en place pour l'atteinte de leurs objectifs financiers et personnels.
Pour ce faire, je passe en revue régulièrement la démarche financière proposée aux clients afin de faire les ajustements nécessaires, s'il y a lieu, à leur plan avec l'aide d'une équipe de spécialistes disciplinées chez Groupe Investors et une formation continue de ma part afin de parfaire sans cesse mes connaissances dans tous les domaines de la planification financière. Ainsi , je suis en mesure de satisfaire pleinement ma clientèle.
Un vrai plan financier
renseignements généraux —
139, avenue Québec, bureau 104
Rouyn-Noranda, QC J9X 6M8
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serge.lacerte@ig.caDiscutons-en! —
Balado Les marchés en mouvement animé par Pierre‑Benoît Gauthier
Un résumé hebdomadaire des thèmes et tendances des marchés.
ÉCOUTER MAINTENANTConseils et articles
Une année bien lancée incite à l’optimisme
Le quatrième trimestre a vu la plupart des catégories d’actifs et des secteurs d’activité progresser, les actions comme les obligations s’étant appréciées. Les marchés ont fortement misé sur un « atterrissage en douceur » de l’économie, ce qui a influencé les évaluations de façon générale.
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Devriez-vous investir en vue de la retraite ou rembourser votre prêt...
Quand les taux d’intérêt sont élevés, on croit souvent qu’il vaut mieux rembourser son prêt hypothécaire que d’épargner. Est-ce vrai? Voyons cela ensemble.
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Les avantages fiscaux peu connus de l’assurance vie
La plupart des gens considèrent l’assurance vie comme une dépense nécessaire. On accepte de la payer presque à contrecœur, en espérant qu’on n’en aura jamais besoin, mais qu’elle protègera les finances de sa famille si le pire devait arriver.
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Faits saillants du budget fédéral 2024
Le 16 avril, le gouvernement canadien a déposé le budget fédéral 2024, qui contient plusieurs propositions d’intérêt pour la population canadienne. Nous vous présentons ci-après les faits saillants de ces propositions budgétaires.
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Éviter les erreurs quand on fait un testament, et autres conseils
Il n’est pas facile de parler de planification successorale; en effet, qui a envie de penser à ce qui pourrait arriver après son décès? Il s’agit aussi d’un sujet complexe, qui concerne à la fois les placements, la fiscalité et l’immobilier, sans parler des épineux enjeux familiaux. Cela ne se limite pas au simple testament — découvrez en quoi consiste exactement la planification successorale. C’est pourquoi beaucoup de gens commettent des erreurs ou oublient des étapes importantes lorsqu’ils conçoivent leur plan successoral, ce qui peut causer des problèmes à leurs proches par la suite.
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Mieux vaut éviter de renouveler automatiquement son prêt hypothécaire
Au cours des deux prochaines années, près de la moitié de tous les prêts hypothécaires au Canada devront être renouvelés. C’est une situation que, d’ordinaire, les emprunteurs et emprunteuses hypothécaires vivent plutôt aux cinq ans.
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